“ฟินันซ่าออกกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น ประมาณการผลตอบแทน 3 เดือน 3.20% ต่อปี”

นายธีรพันธุ์  จิตตาลาน  กรรมการบริหารและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ฟินันซ่า จำกัด เผยเป็นไปตามคาดหมาย  กนง. ลดดอกเบี้ยนโยบายลงเหลือ 3% และคาดว่าจะคงอัตรานี้ไปจนสิ้นปีเนื่องจากสอดคล้องกับกรอบเงินเฟ้อพื้นฐานที่ 0.5- 3.0% ต่อปี ยอมรับปีนี้แข่งขันเรื่องการระดมเงินฝากสูงมากเนื่องจากพระราชบัญญัติสถาบันคุ้มครองเงินฝากมีผลเต็มที่ปีนี้และประกอบกับการระดมทุนโดยรัฐบาลเพื่อฟื้นฟูหลังน้ำท่วมปีที่แล้วและการเตรียมพร้อมสำหรับหน้าน้ำปีนี้  หรือการระดมทุนโดยธนาคารพาณิชย์เพื่อปล่อยกู้เพื่อการฟื้นฟูกิจการหลังน้ำท่วม  ทำให้บลจ.ต่าง ๆ ได้รับผลกระทบในส่วนของตลาด fix income fund  อย่างไรก็ตามทางฟินันซ่าก็เต็มที่กับการออกกองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่น่าพอใจในความเสี่ยงที่รับได้  โดยฟินันซ่าออกกองทุนเปิดฟินันซ่าตราสารหนี้พลัส 3 เดือน 3 (FAM FIP3M3) ซึ่งเป็นกองผสม ลงทุนส่วนหนึ่งในเงินฝากธนาคารต่างประเทศ ให้ประมาณการผลตอบแทน 3.20 % ต่อปี  อายุประมาณ 3 เดือน เสนอขายถึงวันที่ 14 กุมภาพันธ์ 2555 ผู้ที่สนใจสามารถจองซื้อขั้นต่ำ 2,000 บาท มั่นใจใน ผลตอบแทนเมื่อเทียบกับกองทุนตราสารหนี้ระยะ 3 เดือนด้วยกัน เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะสั้นที่ไม่ชอบความเสี่ยงมากนักแต่ต้องการผลตอบแทนมากกว่าเงินฝากทั่ว ๆ ไป

FAM FIP 3M3 มีนโยบายที่จะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารแห่งหนี้ที่มีความสามารถในการชำระดอกเบี้ยและเงินต้น โดยกองทุนจะพิจารณาลงทุนในตราสารแห่งหนี้ ตราสารทางการเงิน และ/หรือ เงินฝาก ของภาครัฐและภาคเอกชน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ FAM FIP 3M3 จะลงทุนใน เงินฝากธนาคารต่างประเทศ สกุลเงิน USD หรือ CNY กับธนาคาร (ICBC,BOC,HK or Macao) ตั๋วเงินหรือเงินฝากธนาคารพาณิชย์ในประเทศ ตั๋วแลกเงิน บริษัท ดั๊บเบิ้ลเอ (1991) ตั๋วแลกเงิน บมจ. บัตรกรุงไทย บมจ.เอสซี แอสเสท คอร์ปอเรชั่น บมจ.เอเชี่ยนพร๊อพเพอร์ตี้ ดีเวลลอปเม้นท์ บมจ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง บมจ.ควอลิตี้เฮ้าส์ บมจ.ภัทรลิสซิ่ง บมจ.สวนอุตสาหกรรมโรจนะและตั๋วเงินคลังหรือพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย ประมาณอัตรารับซื้อคืนอัตโนมัติ 3.15 % ต่อปี

เมื่อครบกำหนดการลงทุนบริษัทจัดการจะทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ  โดยจะจัดให้มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ส่วนที่เหลือทั้งหมดของกองทุนนี้เพื่อใช้ในการสับเปลี่ยนไปยังกองทุนเปิดฟินันซ่าเพิ่มพูนทรัพย์ (FAM VF) หรือกองทุนรวมตลาดเงินอื่นภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการของผู้ถือหน่วยลงทุนทุกรายโดยอัตโนมัติ  โดย FAM VF มีผลการดำเนินงานที่โดดเด่น ให้ประมาณการผลตอบแทนที่ 3.19 % ต่อปี (3 เดือนย้อนหลัง) ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2554[1] ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ของธนาคารใหญ่ไม่ถึง 1 %

อัตราดอกเบี้ยประจำของธนาคารพานิชย์การเวปไซต์ธนาคารแห่งประเทศไทยวันที่ 7 กุมภาพันธ์ 2555

ตารางแจกแจงการลงทุนของกองทุนเปิดฟินันซ่าตราสารหนี้พลัส 3 เดือน 3 (FAM FIP 3M3)

ตราสารที่ลงทุน	ผลตอบแทนของตราสารในรูปสกุลเงินบาทโดยประมาณ (ต่อปี)	สัดส่วนการลงทุนโดยประมาณ	ผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนในรูปสกุลเงินบาทโดยประมาณ (ต่อปี)	ระยะเวลาการลงทุนโดยประมาณ
เงินฝากธนาคารต่างประเทศ สกุลเงิน USD หรือ CNY กับธนาคาร (ICBC,BOC,HK or Macao) * ตั๋วเงินหรือเงินฝากธนาคารพาณิชย์ในประเทศ**	3.40%*	35.50%	1.20%	3 เดือน
ตั๋วแลกเงิน บริษัท ดั๊บเบิ้ลเอ (1991) (BBB)***	4.10%	24.00%	0.98%	3 เดือน
ตั๋วแลกเงิน บมจ. บัตรกรุงไทย(BBB+), บมจ.เอสซี แอสเสท คอร์ปอเรชั่น (BBB+),บมจ.เอเชี่ยนพร๊อพเพอร์ตี้ ดีเวลลอปเม้นท์ (A),บมจ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง(BBB+),บมจ.ควอลิตี้เฮ้าส์(A-)บมจ.ภัทรลิสซิ่ง (A-) บมจ.สวนอุตสาหกรรมโรจนะ (A-)***	3.50%	40.00%	1.40%	3 เดือน
ตั๋วเงินคลัง หรือ พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย	2.95%	0.50%	0.01%	3 เดือน
ประมาณการค่าใช้จ่ายกองทุน (ต่อปี)			(0.39%)

Download: หนังสือชี้ชวนส่วนสรุป
                     หนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลโครงการ